梁天龍創會主席 – 面對數位轉型，從業人員要把握住2點優勢

　　科技發展日新月異，疫情更是驅使科技快速進步。而凡事都有正反兩面，若保險從業人員能把數位工具運用得宜，即能在展業上如虎添翼；反之，則有可能成為科技世代優勝劣汰中被淘汰的那一群。在這樣的環境下，從業人員懂得運用數位科技已成必然。
　　在目前數位發展愈趨發達的情勢下，資訊比起以往更為透明，民眾隨手就能上網搜尋到自己想瞭解的知識與訊息，並且朝著自身想鑽研的知識向下探尋，對知識也能有更深入的瞭解。
　　而客戶隨著數位浪潮轉型而變得不一樣的同時，我認為從業人員更應順應數位轉型，學習如何運用科技賦能，比如獲客、交流、資訊快速傳遞、資料蒐集與整理等，以數位方式來使壽險事業發展得更有效率。
　　然而，科技雖可賦能，卻並非萬能。從業人員在展業當中，舉凡行銷或服務領域，凡是能夠在線上落實的層面，就應多加運用線上方式助力展業；而線上無法妥善落實的層面，則仍須透過線下有溫度的方式來執行。
　　從業人員在線下展業，仍有許多無法取代的層面，我認為其中有2點是從業人員在線下展業的優勢所在。
　　其一是信任，信任是真誠與專業的結合，亦是從業人員的主戰場。如果客戶能夠在線上快速瞭解保險商品的金額、條款及內容，當然會有很大的機率在線上購買保單。
　　然而，客戶會自行在線上購買的保險，大多是相對較為簡單易懂、金額較低的保單，但若是需要配置較為複雜與金額較高昂的保單，客戶仍是會傾向借重從業人員的專業，此時客戶對從業人員的信任程度則是關鍵。
　　其二是服務，服務是熱情與專業（仍然是專業）的結合，當從業人員展露出熱情、面露笑容或是請客戶喝杯咖啡、到客戶家裡探望客戶等，這些人與人之間近距離交流獲得的感受，不是科技能夠取代。而要把服務做完善，從業人員也須同時擁有專業，包括保險本業的專業，以及本業外如稅務、法律或健康管理等的專業，才能提供給客戶更全面的知識服務。
　　在數位轉型的現今，保險從業人員必須創造自己的信任與服務優勢，這將會成為在壽險業生存的必備要素，在未來，保險從業人員也須懂得線上與線下同時經營，才是長期經營事業之道！