CIA500世界華人保險500強團隊領導人論壇
做大、做強、做精
一個團隊如果要做大、做強、做精，應深入探討以下問題：
問題1：如何吸引優秀人才加入，並提升團隊定著率？
問題2：如何培養個人績優，進而打造高績效團隊？
問題3：團隊維持高保單件數繼續率的關鍵原因及作法。
首先，如何吸引優秀人才？富邦人壽中四區部部長潘以諾表示，人才是公司的重要資源，高績效的團隊一定要先有一流、有魅力的領導人，才能吸引一流的人才隊伍，進而塑造卓越文化、創造卓越業績。他說，自己有個人使命宣言，即是要讓世界知道在保險業有一個人的名字叫潘以諾，他是保險企業家，也是一名保險教練，做為吸引人才加入團隊的關鍵。
如何留住對的人？潘以諾用以下4個字來闡述：1.引→吸引對的人；2.選→選擇應該要的人；3.育→訓練選到的人；4.留→創造一個留住人才的平台。在團隊中，對於新人，主管要考慮的是如何讓他們賺到錢，以及要協助他們快速晉升，並引領他們終身學習、提高視野。潘以諾說，剛入行的新人都想要賺錢，但基本上都沒有什麼賺錢的本領，所以新人一加入團隊，團隊長首先要考慮的是如何教會他們賺錢的本領。
如何打造高績效團隊？潘以諾說，要訓練夥伴賺錢的本領主要有以下4點：
1. 系統技能培訓班。從新人進來開始，就會進入系統培訓課程，有考證照班、產品解說班、銷售技能基礎班、銷售技能進階班、財務顧問培訓班（RFC）等培訓課程，從主顧開拓開始，讓其掌握每一個銷售環節應有的技能，順利地把保單銷售出去，這樣才會有收入。
2. 要求新人快速累積200個客戶。這200個客戶，如果都能服務好、維繫好，只要有50％的客戶願意轉介紹，就能再增加100個客戶，然後再服務好、維繫好，如此正向循環，就會有拜訪不完的客戶，更能提高保單繼續率。因而，源頭上的這200位客戶很重要，能不能賺到錢，很大程度上取決於新人有沒有讓這200位客戶滿意。潘以諾會要求新人先列出這200位客戶的名單，然後請他們每天堅持3到5訪，以維繫和這200位客戶之間的關係。
3. 鼓勵夥伴增員，往組織的方向發展。很多新人加入團隊，腦海中固有的思維是如何把保單銷售出去，在潘以諾的團隊中，即便是新人，也鼓勵夥伴不要單方面發展，而是要業績和增員雙向發展，倍增團隊，如此，晉升也可讓新人定著下來。
4. 終身學習，拓展視野。能力來自學習，學習才是成長的動力。如每年參加IARFC年會、世界華人保險大會、國際龍獎IDA年會，以及大量閱讀保險相關書籍等。
團隊維持保單件數高繼續率的關鍵原因及作法？潘以諾總結有以下關鍵：
1. 深耕經營家族保單；
2. 專業升級，贏得客戶信任；
3. 持續提升自我，提高客戶層次；
4. 保險生活化，拉近與客戶之間的距離；
5. 利用團隊影響力，提升個人品牌形象；
6. 搭建數位平台，科技運用，專業經營；
7. 超值貼心服務，永遠把客戶擺在首位。
想要吸引人才，取決於環境與土壤，因此在打造一個團隊時，團隊長要思考自己的團隊想長什麼樣子？也就是說，一個團隊的領導人要有清楚的事業藍圖。威盛保險經紀人雄三營業處協理王則人對人才的定義，她舉例道，一件藝術品的「質」若不適合，再厲害的工匠也無法創造出完美的藝術品，如此，一個傑出的團隊在選才上就格外重要。
王則人更說，保險不僅是人做的行業，更是人才做的行業，因為有了這項體認，讓其開始翻轉人力招募的過程，比如說，儘管增員的是白紙，但只要是有業務特質者，皆是值得培育的對象，另外還可以依據以下3項來評估，至少達成3項中的1項，即為——市場、專業與決心。緊接著，透過系統化培訓，培育與傳承，協助夥伴宣導保險業是個「賣幸福」的行業，因為每銷售一張保單，就是在為客戶建構家庭財務安全的防護網。
與增員目標面談的初始，她就會對他們說，如果你有強烈的意願，想要成功一定有其辦法，但如果你沒有意願，增員進來了不僅毫無成效，更消耗了許多資源與時間成本。陪同夥伴與輔導王則人更是重視，因為新進業務夥伴的成長是不能等待的，夥伴的事情永遠是擺在自己的事情之前。
而在行銷過程中，王則人要求夥伴必須要目標導向、需求導向，成為客戶的人生與財務規劃醫師，當上述一切都到位，團隊就不用擔心沒有人才的加入。
若想要團隊績優，個人要先績優。王則人在成立單位時就有一個願景，即是希望團隊中有10個美國百萬圓桌MDRT或IDA的夥伴，所以她會鼓勵每一位夥伴都將自己塑造成名牌，如從沒有IDA的思維到有IDA的思維，更成立RFC的讀書會，藉由個案分享與討論，進而提升每一位夥伴專業知識與國際思維。她更教育夥伴，一定要透過學習投資自己的腦袋，畢竟公司與團隊給予的是基礎課程，如果要往更高的目標去跳躍，投資自己是不可少的。當團隊中的所有夥伴都往績優的方向去努力，團隊自然就能邁向績優。
而保單件數繼續率不是訓練出來的，而是培養出來的，正確的工作價值，就會帶來好的保單件數繼續率。
磊山保險經紀人千迎團隊業務資深副總經理徐迎囷指出，想要吸引人才加入，關鍵一是維持團隊7成IDA濃度，讓成功吸引成功；關鍵二是每週實戰演練及培訓，週一就能夠立即進入銷售循環；關鍵三，4大信念（團度文化）＋4大高度（高標、高效、高形象、高收入），團隊會制定高目標，也就是與一般團隊相較，訂定高於3倍業績的責任額，進而創造出3倍收入；關鍵四，國際化的學習課程，提高夥伴的視野與格局；關鍵五，不定期的舉辦戰鬥日，培養業務精神及團隊凝聚力。
更重要的是，團隊領導人要創造團隊差異化，創建新藍海市場，更要建立一個強而有力的系統資源平台，讓對的環境＋對的人，以及團隊夥伴追求國際獎項IDA的高度企圖心，最終吸引優秀人才加入團隊，並提升定著率。
徐迎囷指出，自己在一加入壽險業第七年時展開思考，到底壽險行業對自己而言是什麼？而一個活動，產生了一個決定！她希望自己成為IDA的會員，更帶領著夥伴一起挑戰IDA。第一次參與IDA大會回國後，她自己僅用四個月的時間，就完成了個人IDA，她深信只要以身作則，就可以帶動團隊很不一樣。
協助團隊績優上，徐迎囷分享有7大重點：
1. 面談時硬指標——參與IDA大會學習，每月參與專業培訓。
2. 行銷＋增員實戰演練，落地的實戰演練能夠帶來更高的績效和成果。
3. 落實目標及活動量管理。
4. 商品社團交叉輔導運作，提升績效與定著率。
5. 成立YCC俱樂部，召集挑戰成功IDA的夥伴，成為其他團隊夥伴的榜樣。
6. 主管活動量時間管理分享。
7. 定時定事CALL社團，協助單位夥伴完成時間管理。
在保單件數繼續率的提升上，徐迎囷的團隊有3大舉措，一為發掘需求公版培訓；二為實行經營日；三為客戶服務課程，進而讓團隊的整體保單件數繼續率達92％以上。
潘以諾
現職：富邦人壽中四區部部長
1. 二○一七年首批世界華人保險500強團隊—雙冠獎「CIA500桂冠獎」、「CIA500皇冠獎」得主
2. 榮獲二○一一～二○一八年國際龍獎IDA優秀主管獎
3. 共管理15個通訊處，CA以上804人、AG485人，合計共1,289人
4. IARFC國際認證財務顧問師協會專任講師
王則人
現職：威盛保險經紀人雄三營業處協理
1. 二○一七年首批世界華人保險500強團隊—CIA500桂冠獎得主
2. 國際龍獎IDA終身會員、美國百萬圓桌MDRT終身會員
3. 威勝保險經紀人公司名人堂
徐迎囷
現職：磊山保險經紀人千迎團隊業務資深副總經理
1. 二○一七年首批世界華人保險500強團隊—CIA500桂冠獎得主
2. 二○一七、二○一八年分別榮獲國際龍獎IDA優秀主管銅龍獎、銀龍獎
3. 二○一七年成立千迎特許事業部，為磊山平均產能最高團隊，以及團隊內成員獲獎IDA濃度達7成