方兆萍善用5心法，成功經營轉介紹
經營自己也經營客戶，培養轉介紹中心開創巔峰
從銀行業轉戰保險業，方兆萍深諳專業的重要性，透過5心法從經營個人到客戶，成功累積800位客戶，轉介紹率高占70％，達成八屆IDA會員、公司南馬區冠軍組經理，兼顧個人銷售與團隊發展。
想要客戶轉介紹，必定要在客戶群建立優秀的個人口碑與形象。從銀行副經理到轉戰保險業，方兆萍深諳專業的重要性，藉著用心經營個人與客戶，透過多方開拓緣故開發與社團經營等市場，成功建立影響力中心，開啟7成轉介紹。迄今達成八屆國際龍獎IDA會員，並在近兩年成為公司在南馬區組經理冠軍。
因認同保險，從銀行業轉戰保險業
雖在銀行資歷長達八年，但方兆萍覺得繁忙的朝九晚五工作，經常無法掌握個人的時間。此外因經歷父親中風，面對沉重的經濟負擔，讓她深感保險的重要性。後來接觸到先生的保險業務人員，也是目前的主管胡偉壯集團營業經理，才與保險業結緣；而為了未來的生涯規劃，能陪伴孩子一起成長，方兆萍在二○○八年五月決定投入保險業。
由於高度認同保險，方兆萍開始視保險業為終身事業，更因此變得獨立，改變依賴先生接送的個性，鼓起勇氣學習開車認路。
初期展業除了積極拜訪過去銀行的客戶，開發有限的緣故市場外，同時透過電話行銷，甚至到商業區進行陌生拜訪，後來還參加社團開拓人脈。
初期她曾拜訪3位銀行客戶，因客戶們對她的信任而成功簽下一共保費4萬元（馬幣，以下同）的儲蓄保險，其中2位客戶還提供轉介紹，讓她信心大增。
從個人到客戶經營，5心法開啟轉介紹
經過十一年的用心經營，方兆萍以高活動量與做好自我經營，成功開拓轉介紹市場，至今她有800位客戶，幫助超過100個家庭，轉介紹率高占70％，建立了穩固的轉介紹中心，每年平均成交80件保單。
對於轉介紹，方兆萍認為關鍵在人的經營，除了要做好目標客戶經營，建立客戶的信任及個人的口碑形象外，透過以下5心法做好自我經營到客戶經營，開啟轉介紹：
心法 1. 成為有魅力的人
有魅力的人到處受人歡迎，方兆萍認為要做好自我經營，讓客戶看到保險顧問的魅力所在。首先要善於聆聽，成為客戶的好聽眾，並與客戶一起解決問題；其次要細心，當方兆萍察覺客戶可能患上重疾而不舒服時，她會盡早安排客戶到醫院做詳細檢查。
此外，凡事以客戶利益為主，以客戶的需求精心整理保障規劃。為了完善客戶服務，方兆萍自從業第三年起聘請秘書處理行政事務。這些細節都讓客戶看到她用心待人處事的魅力。
心法2. 年年讓客戶看到成長
方兆萍深信，若想讓客戶長期支持和轉介紹，務必讓他們看到個人的成長，於是不斷努力精進，每年達到公司許多獎項及國際級榮譽。透過榮譽品牌的建立，讓客戶更有信心，感受到你會永續經營保險事業，是個值得信賴的保險顧問。
心法3. 結識4種有影響力的人
方兆萍認為4種有影響力的人，可以協助業務人員持續擴展人脈，即實力比你好的人、關係比你好的人、經驗比你好的人，以及希望你成功的人，他們其實就在我們生活周遭，更是值得學習的對象。透過敏銳的觀察力，方兆萍曾在健身中心和社團認識到這些人，且透過聊天溝通找出共同的價值觀，留下好印象進而日後拜訪，如今他們已成為她的客戶，並透過影響力持續轉介紹。
心法4. 創造零壓力的行銷
凡事用心的方兆萍非常注重客戶的感受，初次見面她不會馬上談保險，而是透過閒話家常先建立關係。她認為銷售與轉介紹都要順其自然，同時預設足夠的時間，鋪排銷售與跟進的流程，創造零壓力的行銷，讓客戶感覺舒服，更有意想不到的效果。
心法5. 感恩與尊重客戶
所謂「己所不欲勿施於人」，方兆萍很懂得尊重客戶，也感恩客戶多年的支持與肯定，不會向別人透露客戶的隱私，尤其是收入、家事及公事，即使是客戶的親人也會做好把關，避免引起客戶的困擾或反感，讓客戶信任她之外，也能夠放心轉介紹。
故事行銷教育保戶，經營10個轉介紹中心
除了5心法開啟轉介紹，方兆萍也常蒐集保險見證故事，整理後再配合客戶背景來分享疾病或意外事故對家庭的影響，以教育客戶提早做好完整的保障規劃，藉此助於客戶產生共鳴，並順勢請客戶轉介紹。通常這類轉介紹往往都會成功，同時還會開啟客戶主動加保的契機。
此外，方兆萍也很用心經營轉介紹中心，目前有10個主要的轉介紹中心，其中15％來自社團，多為上文所述4種有影響力的人。方兆萍會經常與轉介紹中心保持良好互動，包括每兩週電話聯繫、每兩個月安排聚餐會面。另外她也會在中秋節送禮，更會針對年長者精心挑選新年衣服，讓客戶感到非常窩心。
方兆萍從業初期便透過主管接觸到行業成功者，如公司績優人員，且從業第一年即跟隨主管出席國際龍獎IDA年會，大幅提升她的眼界與格局，學習行業菁英的態度與技能，激發個人的學習與行動力，讓她在首年榮獲公司芙蓉分行業務人員第2名。
二○一○年方兆萍更堅持客戶完整保障規劃，讓她首次完成IDA會員及美國百萬圓桌MDRT會員，迄今成為公司傑出業務高手。除了兼顧個人銷售，目前方兆萍也發展組織，她花60％的時間在個人銷售，40％時間在團隊管理。為了樹立好榜樣，方兆萍都會以兩週為前置作業，逢月中就會交單。
最後，方兆萍很感恩能夠從事保險業，隨著行業長期的學習與閱讀，可以接觸各類型客戶，無論對情緒管理或人生都獲益匪淺。談到未來目標，方兆萍將保持每年完成IDA和MDRT，在未來五年則要培養3位IDA及MDRT。
成功轉介紹案例
方兆萍曾經服務一位銀行客戶，因為深厚的信任度，她成功成交30萬元個人保障。之後，客戶轉介紹一位從事製造業的老闆，從年繳數千元保費開始，到第四年就為全家人加保至年繳保費10萬元。這位銀行客戶已經至少轉介紹6位高資產客戶，爾後延伸的客戶轉介紹，至今讓方兆萍共成交30位客戶。
方兆萍
現任：大東方人壽組經理
榮譽紀錄：
＊二○○八年五月加入保險業
＊二○一一～二○一八年榮獲國際龍獎IDA會員
＊二○一一～二○一八年榮獲馬來西亞全國華語壽險研討會Advisers金冠獎
＊二○一一～二○一九年榮獲美國百萬圓桌MDRT會員
＊二○○九年榮獲公司分行前2名業務人員
＊二○一○～二○一四年榮獲公司分行前3名業務人員，其中三屆是冠軍
＊二○一一～二○一四年榮獲三屆公司分行個人銷售前3名，其中一屆是冠軍
＊二○一五年晉升為組經理，榮獲公司全國前八名新晉組經理、芙蓉分行前4名組經理
＊二○一六年榮獲公司芙蓉分行組經理冠軍
＊二○一七～二○一八年榮獲公司南馬區組經理冠軍
＊二○一七～二○一八年分別榮獲公司全國第15名及第14名組經理